Alarma por suplantación de identidad en los bancos

Cuidado. Bandas de delincuentes recurren a diversas modalidades para robar tarjetas de crédito y DNI, con los que hacen cuantiosos retiros de bancos y compras en diversos centros comerciales mediante la suplantación de identidad.

Un claro ejemplo de esto es lo que le sucedió el domingo 4 de agosto a Katy Vásquez en el local de Sodimac del Jockey Plaza. Varias mujeres la rodearon y le sustrajeron la billetera donde guardaba sus tres tarjetas de crédito y su DNI. Aprovecharon que la víctima se encontraba distraída con su pequeña hija.

Pese a que bloqueó sus cuentas, los malhechores lograron retirar dinero y hacer compras por más de 26 mil soles. ¿Cómo lo hicieron? Una mujer que se parecía físicamente a Vásquez acudió a las agencias financieras para tramitar nuevas tarjetas, las cuales le fueron proporcionadas sin mayores inconvenientes.

“Es el colmo que haya tan poca seguridad en las tiendas por departamentos y en los bancos. Estas personas han falsificado mi firma e, increíblemente, nadie se ha percatado de esto. No se siguieron los protocolos de seguridad”, manifestó Katy Vásquez, quien ahora lucha por deshacerse de la cuantiosa deuda.

POR TELÉFONO
Pero esta no es la única forma en que los delincuentes hacen de las suyas. De acuerdo con la Policía, hay organizaciones criminales que obtienen las tarjetas de crédito antes de que las mismas sean enviadas a sus destinatarios.

Los potenciales clientes son captados por teléfonos fijos, por celulares y hasta por el mismo personal de las entidades financieras que se encuentra en los centros comerciales.

Luego de que obtienen sus datos personales –incluso, a veces, la copia del DNI y la firma–, los trabajadores prometen remitir la tarjeta a la dirección que la víctima ha indicado, la cual nunca llega.

El problema surge a las pocas semanas. De pronto, a estas personas comienzan a llegarles estados de cuenta con grandes deudas. En todos los casos, los delincuentes utilizaron la identidad y la firma de los agraviados (obviamente, se trata de burdas falsificaciones que no son advertidas).

Según la Policía, hay 98 clientes del Banco Continental que han sido víctimas de esta forma de estafa por 150 mil dólares. Uno de ellos es Mario Alonso Montoya Cárdenas, quien aseguró que nunca había tramitado la tarjeta.

Otro caso similar es el de Adriana Díaz Escalante, quien tiene una deuda por 20 mil soles en el Banco Continental, pese a que dijo que no había solicitado el documento.

En la misma situación se encuentran Ernesto Balarezo Valdez y Edita Andonaire May-ta, quienes han recibido notificaciones del CrediScotia y del Scotiabank por 1,945 y 1,800 dólares, respectivamente.

BAJO SOSPECHA
Nuestras fuentes policiales no descartan que detrás de los mencionados robos se encuentren trabajadores de los bancos o de las services que se encargan de enviar o de tramitar las tarjetas de crédito.

Afirman que este personal es captado por las mafias de estafadores.

CONSEJOS

- Nunca lleve su tarjeta de crédito y su DNI en el mismo bolso, billetera, mochila o maleta.

- Tramite estos documentos directamente en las ventanillas de las entidades financieras.

- Si sospecha de la pérdida de su tarjeta, haga el bloqueo inmediatamente. No espere demasiado tiempo.

- No proporcione datos personales a través del teléfono. Tampoco información sobre sus movimientos financieros o sus cuentas bancarias.